¿Qué frena una estrategia centrada en el cliente en banca?
La información del cliente vive en sucursales, cajeros, banca en línea y centros de contacto, cada uno con sus propios sistemas. Sin una vista única, las campañas compiten entre productos, la venta cruzada se vuelve genérica y es difícil medir conversión, efectividad de campañas y deserción.
¿En qué líneas trabajamos con servicios financieros?
- Originación y alta de clientes
- Venta cruzada y up-selling por recorrido del cliente
- Modelo de datos comercial multicanal
- Servicio al cliente y retención
- IA con reglas de seguridad y gobierno
¿Qué experiencia tenemos en banca?
La fundadora de Fourier fue Subdirectora de CRM en Afirme Grupo Financiero (2016). Ahí diseñó la estrategia de transformación centrada en el cliente y el modelo de datos comercial, integrando sucursales, cajeros, internet y teléfono; lideró el programa nacional de servicio al cliente; coordinó el calendario de campañas de más de 5 líderes de producto y 13 canales, y diseñó reportes para el consejo directivo sobre conversión, efectividad de campañas, ventas y deserción.
Antes, como consultora SAP CRM con Deloitte, fue líder de equipo en originación de cuentas y garantías para Bancolombia (2009–2011) y trabajó en el modelo de datos de CRM bancario y el ciclo de vida de cuentas para Banesco (2012).
¿Cómo se aplica la IA en servicios financieros?
Asistentes que resumen el historial de un cliente antes de una llamada, priorizan oportunidades de venta cruzada o responden preguntas frecuentes en canales digitales. Cada caso se define con el área de Sistemas y de cumplimiento: qué datos se usan, dónde se procesan y quién tiene acceso.
¿Cómo empezamos?
Con una sesión de descubrimiento de 2 horas para mapear canales, datos y procesos comerciales, e identificar los 3 a 5 casos de uso con mayor impacto.